상속세 자가진단 · 3분 간편 계산

총 상속재산 억원

채무 · 공과금 · 장례비 억원

배우자가 생존해 계신가요?

배우자가 있으면 상속세가 크게 줄어듭니다(배우자상속공제).

상속인은 모두 몇 명인가요? 배우자 포함

배우자 1명 + 자녀 수를 더한 인원. 배우자의 법정상속분을 계산해 공제에 반영합니다.

최근 10년 내 사전증여 재산 억원

상속인에게 10년 내 증여한 재산은 상속재산에 합산됩니다.

예상 상속세 (개략)

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상속세 과세가액–

일괄공제–

배우자상속공제–

과세표준–

적용 최고세율–

정확한 계산·절세전략 서면으로 받기 → 💬 카카오톡으로 물어보기

※ 본 계산은 일괄공제 5억 원과 배우자상속공제(법정상속분 상당액, 최소 5억·최대 30억)만 반영한 개략 추정치입니다. 배우자공제는 배우자가 자신의 법정상속분 이상을 실제 상속받는다고 가정하여 계산했습니다(실제 상속받은 금액이 이보다 적으면 공제도 줄어듭니다). 금융재산상속공제·동거주택상속공제·가업상속공제, 재산의 종류와 평가액, 감정평가 여부, 신고세액공제 등에 따라 실제 세액은 더 달라질 수 있습니다. 세금 신고·납부의 근거로 사용할 수 없으며, 정확한 세액은 반드시 세무 전문가의 검토를 받으시기 바랍니다.
(적용: 상속세 누진세율 10~50%, 일괄공제 5억, 배우자 법정상속분 1.5 : 자녀 각 1 — 상속세및증여세법 기준)

How it works

상속세는 이렇게 계산됩니다

복잡해 보이지만 큰 줄기는 다섯 단계입니다. 각 단계에서 공제를 얼마나 확보하느냐가 세금을 좌우합니다.

총 상속재산부동산·금융·기타

− 채무·공과금

과세가액+ 10년내 사전증여

− 상속공제

과세표준세금 매기는 기준

× 세율 −누진공제

산출세액

− 세액공제

납부할 세액

상속세율 (과세표준 구간별)

과세표준	세율	누진공제
1억 원 이하	10%	—
1억 ~ 5억 원	20%	1,000만 원
5억 ~ 10억 원	30%	6,000만 원
10억 ~ 30억 원	40%	1억 6,000만 원
30억 원 초과	50%	4억 6,000만 원

산출세액 = 과세표준 × 세율 − 누진공제. 예) 과세표준 6억이면 6억 × 20% − 1,000만 = 1억 1,000만 원.

놓치면 안 되는 주요 상속공제

일괄공제 5억 원기초공제 + 기타 인적공제 대신, 최소 5억 원을 보장합니다.

배우자상속공제 5억 ~ 30억 원배우자 법정상속분 상당액까지 공제. 최소 5억, 최대 30억 원.

금융재산상속공제 최대 2억 원예금·주식 등 순금융재산의 20%(2억 원 한도)를 공제합니다.

동거주택상속공제 최대 6억 원10년 이상 동거 등 요건 충족 시 주택가액을 공제합니다.

※ 이 밖에 가업상속공제·영농상속공제 등도 있으며 요건·한도가 까다롭습니다. 내 상황에 맞는 공제를 빠짐없이 챙기는 것이 절세의 시작입니다.

내 상속세, 3분이면 대략 보입니다

상속세는 이렇게 계산됩니다

상속세율 (과세표준 구간별)

놓치면 안 되는 주요 상속공제

계산 결과가 걱정되신다면, 지금이 준비할 때입니다